首批个人养老FOF交出“成绩单”

转自：周到上海

李锐

随着个人养老金办法的正式实施，个人养老基金产品也是备受关注。经历一个季度的运行后，首批个人养老FOF产品也交出了“成绩单”，与市场的高期望值不同，上述产品今年第一季度整体表现并不如意，甚至有超八成的产品跑输同期业绩比较基准平均涨幅。

来自东方财富Choice的统计数据显示，截至4月1日，按照复权单位净值增长率计算，整个行业符合条件的个人养老FOF数量为133只，今年以来的平均涨幅为1.58%。尽管仅为一个季度的时间，但这样的整体业绩显然并没达到市场预期。就从同期来看，上述基金产品的业绩比较基准，同期平均涨幅也达到2.23%。很显然，上述养老基金的表现，整体并没有跑赢业绩比较基准。

而从具体产品来看，就在上述133只基金中，仅有20只基金同期涨幅，跑赢整体业绩比较基准的平均涨幅，跑输业绩比较基准的基金占比达到84.96%。也就是说，在一个季度的时间里，有超过八成的基金产品，并没有跑赢同期业绩比较基准的平均涨幅。而在涨幅靠前的基金中，平安养老2035（FOF)Y以3.64%的收益率排名第一位，紧随其后的是华商嘉悦平衡养老目标三年持有混合发起式（FOF)Y、南方养老目标日期2030三年持有混合发起（FOF）Y、富国鑫旺均衡养老目标三年持有期(FOF)Y、南方养老目标日期2040三年持有发起式、民生加银康泰养老目标日期2040三年持有期等基金，同期涨幅都在3%以上。

相对来看，同期有22只基金的收益率，都在1%以下，甚至有3只基金出现了负增长。不过，整体而言，因为仅仅是运营初期，个人养老FOF规模并不大，截至目前，个人养老FOF总规模为20.06亿元，其中来自华夏、中欧、兴全、招商等公募的5只基金规模均超过1亿元。

来源：新闻晨报       作者：李锐